2022/10/04

盈透證券IB限定──EXCEL港股轉倉操作!適合一通結業大量持貨射倉者!

一通結業收皮,有一通戶口的朋友要鳥獸散,如果本身已有盈透證券(interactive brokers,簡寫IB或IBKR)戶口,又打算收息的朋友,可以考慮把股票轉到盈透享受「免費」收息。

當然,「免費」只是派息手續費可免,每月「茶錢」──人均最低佣金消費10塊錢美金(港幣78左右),和額外的股票報價收費都是代價──各大市場的實時報價甚至延時報價都要客戶自費,而且是點心紙模式,各位客官自行按需向數據商課金啟用。美股納指、紐交所和ETF分開收費,各美金兩元,而單港股就更要每月港幣$130(深滬A股的3/5秒延時各美金一蚊)。

盈透的實時/延時市場數據收費,港股陽春版實時一個月HK$ 130。如果時專業day-trade的話,比其他本地券商、銀行逐個報價收費還是划算抵玩的。使用頻率不高的話就算了。

Free lunch is not free也。

當然延時報價也有其他途徑(AAStocks、Etnet之類),而且肥叔叔過去都是把長期持有用來收息(或者是跌得太慘的)港股都丟進去IB,所以港股在那邊交易都不算活躍,也不用課金實時報價。

從一通轉倉到盈透證券 IB

上一篇筆者通頂嘔出來、有關一通結業的文章已經寫了一通轉倉(提出)到其他經紀行戶口的操作,現在就簡單寫一下從IB轉入時要注意的。

其實不論從哪一個中介人(也就是經紀行、銀行)轉到另一個中介人,都要客戶向提出和轉入的下達通知和指令,而且表格格式全部不一,每一份表格都經人手泡製,很「匠心獨運」,很「有個性」,很「保就業」。

這才是一通在這期間做不下去的主因吧!

要完成這個blog post的任務,前題是你得要有個IB戶口。開戶需時,有門檻,新手注意!有興趣開戶可留言給筆者,有推薦碼。下面是已有開戶口的IB用戶……尊享?

先在IB網站登入──轉倉必須用網站操作──筆者多以英文介面操作(很怕洋網站中文……)。雖然IB網站是所謂「響應式(大陸叫法)網站」,即Responsive web design,RWD,在手機和電腦都用同一個網站,可以順暢地在手機使用(理論上),也不用因為手機上網跳來跳去。

不過電腦就是方便十萬倍,原由下面再述。

登入後,先在頭頂的主選單選【轉賬與支付 Transfer & Pay】大類,再選【轉帳頭寸 Transfer Positions】,也就是轉貨/射倉。

先在主頁面的主選單找〔轉賬與支付 (Transfer & Pay)〕,然後點擊〔轉帳頭寸 (Transfer Positions)〕。

然後可以選轉入(Incoming)和轉出(Outgoing) 。

在「轉賬頭寸 (Transfer Positions)」頁面選〔轉入 Incoming〕。

再選轉貨方式──我們是要從香港的其他股票戶口轉港股到IB,所以選【所有其它地區 All Other Regions】。

「選擇轉賬方式」中,先選擇地區是「所有其它地區 (All other regions)」,下面的部份會加載。

因為香港的半自動操作,所以方式只有Free of Payment (FOP)可選,中文是「全球證券純券過戶」,很「意譯」。頁面上也有說面轉入到IB不收費。

另外從IB轉出的話,貴得會懷疑人生,這也要注意。

北美兩個主要市場以外的話,只有「全球證券純券過戶 Free of payment」方式可選。

如果從來都未把兩間經紀扯上關係的話,得先要「輸入金融機構信息」,未有的話,可以在「是否使用之前保存的金融機構信息?(… use previously saved Financial Institution Information… )」欄目選「否 (No)」再新增一個。

自動完成式選單只需要輸入一通的英文「i-access」就有,提示功能可連「c」都還未打就有一通的全名跑了出來。

下拉式選單中就有一通(I-ACCESS INVESTOR LTD),直接打「i-ac」應該就會跑出來。

點擊後再輸入表格下面有關的資料,像戶口是個人、聯名、機構還是甚麼,還有戶口所在地,選香港。

「賬戶類型 Account Type」選〔個人Individual〕、〔聯名 Joint〕、機構、退休信托、信托之類,多數都是個人吧?「金融機構所在國家/地區」選香港。

電郵呢,就輸入一通本身那個[email protected]的那個就可以。

最後選是不是要儲存,如果一次過操作的話,反正一通也結業,可以不用。

然後向下轆就見到〔資產Assets〕欄目。

如果有只有幾數隻股票要射倉,簡單地〔添加資產 add asset〕就可以。

這就有點好玩了。

如果你只有一兩隻股票,那好辦,按〔添加資產 Add Assets〕,出現彈窗。

以把4,000股中華煤氣(00003.HK)轉到IB為例好了。

界面的彈窗跑出來,先選「股票 Stock」去進入股票搜索表。

先選定資產是「股票 Stocks」。

在之後出現的搜索表中「代碼symbol」欄輸入「3」──港股可以不用打前面的零,再在「Exchange」輸入香港交易所的代號「SEHK」,就可以把中華煤氣的代號找出來,再輸入4,000股就可以。

輸入代碼,港股的話,前面的「零」可以去掉,中華煤氣是「3」不是「0003」,電能是「6」,港鐵是「66」之類。在〔交易所Exchange〕一欄輸入港交所代號「SEHK」,要不有可能要再選同樣是純數字的深滬A股、日股等等。
搜出來後再輸入股數。類型的「多頭 Long」不需也不能修改。

然後提交,完成。

加入了轉入「4,000股在港交所上市的中華煤氣」的一行,可以繼續添加或點擊〔繼續 Continue〕去下一步提交指示。

要是你持有五六七八隻以上的股票又怎辦呢?於是來個戲肉──

如何使用EXCEL編排轉倉列表上載到盈透證券IB

這也是為甚麼用電腦方便,因為屏幕大,而且可以同時開多個視窗,用Excel,開PDF,copy & paste。

先是找出你的整個持股的列表,一通那個改變人類歷史軌跡的地獄級自稱『深受客戶歡迎』HTML5版中的組合就有,或者在電郵郵箱中找出最近一個月的PDF月結單,可能快一倍。

然後指定格式在Excel編寫。

盈透IB網站資產轉入CSV表格,中文版本的格式說明,簡體轉繁轉的痕跡極之明顯……還比繁簡混雜好…?嗯…

轉入資產是「股票」的話,格式依次為是:代碼 Symbol,股數 Shares,Long/short 多頭/空頭,Not US 非美國(選填),Exchange交易所(選填)。

來個實戰例子好了──

如果轉入IB的是「4,000股在港交所上市的中華煤氣股票」,那就要填寫的是:

資產種類 Asset type Stock
代碼 Symbol 3
股數 Shares 4000
Long/short 多頭/空頭 Long
Not US 非美國(選填)─股票不是在美國上市填Y,在美國上市填N Y
Exchange交易所(選填) SEHK

雖然沒有說有大小寫之分,但還是按範例來輸入。如果有第二隻股票,如「1,000股在港交所上市的電能實業股票」,在Excel上就寫成:

Stocks 3 4000 Long Y SEHK
Stocks 6 1000 Long Y SEHK

如此類推。

儲存時必須選普通的CSV,千萬絕對不可不能不要儲存成UNICODE/UTF8的CSV!(這點浪費了我3分鐘!)更加不是EXCEL的XLS、XLSX格式!

在IB的轉入資產界面中點選「上傳CSV Upload CSV」,去把表格上傳到IB的網站上。網站會花一點點時間去批量搜索相關的條目,先看看該代號是否存在宇宙之中。

如果不成功,整理好CSV後,存成另一個檔名的新CSV再上存;如果檔案名一樣,那就要自行把上載的彈窗先關掉(不是瀏覽器的窗口,只是網頁裡面的上載小彈窗),再點「Upload CSV」打開上載小彈窗。

上傳成功的話,會出現排列好的股票列表讓用戶確認。

搜索完成後,先會顯示一整個列表,在這裡用戶先核對資料是否正確,然後要點選要轉入的資產,再按提交。不行就左下角重新上傳(要新檔案名),或者把這個彈窗關掉再來。

如果確認的話,點擊繼續就提交!

批量的話,用excel就是最方便,在提交前最後確認後再按繼續即可。

這才是專業的操作嘛!所以IB就是勁~(所以有門檻… 所以不易用…)而且說到尾也不是全自動,只是比六、七年前筆者第一次要從一通轉倉到IB時的操作簡化十倍。

以前可是要「私信真人客服」呀… 慘過淘寶轉集運(話時話,集運介紹返──平過官方)。

當然,提交了,是一回事,幾時執行,依然還得靠一通幾時執行客戶提貨的請求,交到中央結算系統再由IB(或者其他中介人)去收貨和撥到客戶的戶口,那就是他們家營運的事了。自動?手動?who knows?反正都是一個鳥樣。

快者,可以一兩天,慢者,一個星期也試過。

【3月3日更新】:一通在3月3日發出另外一個《後續公告》解釋為甚麼轉了好幾天都沒有轉到……

【3月11日更新】:貨,還未轉到倉,現在肥叔叔股票在一通不見了,在盈透的投資組合也未見到。筆者打過去盈透找印度真人客服,說現在的狀態是「待收貨」──在等一通把貨到過去。

一通呢? SLA?無。CS?後後續公告?無。電郵去[email protected]?未見有人覆……打電話去一通hotline找真人,電話一通即收線!不如改名?叫「唔通」?

I-ACCESS(一通) - 結束營業後續公告
2022年3月3日晚,一通發出的第二份有關結束營業的後續公告也說穿了這點,大家的operation都是來「保就業」的。

香港嘛,F.I.(金融機構),偽科技,高情商的話,用Amazon叫法,稱之謂「Artificial Artificial Intelligence(人工人工智能)──即是『人工』」。

原來都講究「職人精神」,「匠心獨運」。

咩?Fintech?吹吓啫,咁認真?你唔係真信嘛?High tech揩嘢唔係金科玫律咩?