2021/09/21

完全主觀之:非主流?!網上股票經紀平台用法&比較

近幾年,市場出現了不少新以「低佣」甚至「零佣」的股票經紀平台,有西人的,有本地的,有南下的。搞迎新又是送股票又是送這個送那個,一副抵玩的熱鬧的樣子。不過就肥叔叔自己來說,經過一輪比較後,結果就持續地選用下面介紹的這幾個都曾經有深度吐槽過,結果又要罵又要用的股票經紀平台,而且都未必是你常見到聽到的那幾個,讓大家參考參考。

筆者用這幾個不同都股票經紀平台都有其特定的作用,主要是以其各種收費。我說是「各種收費」!所以不單單是指佣金,而且還有一大堆筆者覺得是「考立名目」的雜費,如甚麼平台使用費,公司行動收費(派息/派股)、結算費、月費、倉租(托管費)或者是轉倉費之類。

第一間:Interactive Brokers 盈透證券

簡稱IB的盈透證券,對筆者的主要用途是儲放中長期至超長期持有的美股、A股和收息港股。

原因呢,其實就是開戶時,香港眾多可以進行美股交易的股票經紀中,IB的價錢是最低的(美股每個交易美金$1),其桌面的交易軟件Tradeworkstation (TWS)也算是比較強大(當時同期的其他經紀行的網站或平台,不是垃圾就是廢物)。再再加上重點是,無論是美股、港股、A股、英股也是:收息不收費!收息不收費!收息不收費!

你告訴我還有那一家是港股收息不收費的,Tell me!留言告訴我!Please!

收息不收費這是重點,因為筆者長年以來的一個投資策略是先買入全球或本地業務相對穩定高息股,而且是一年能夠多派幾次的,再用生成的利息去買高增長潛力但是沒有派息的股票,所以要盡可能減少因為收息時被經紀吃掉的部份。

另外,IB和部份的「證券交易所上市基金」(ETF)發行商的合作,客戶可以在IB上免佣金及收費買賣這些發行商的ETF,當中也有個別的發行商雖然不是最大的一兩間,但還是有一定規模,推出了不少有主題的ETF,熱門的地區整體市場或大中小企、主打每月派息的優先股ETF、個別的天然資源商品、還有行業如生物科技、數碼科技甚至是電競之類都有。

最後一點,就是IB在近半年的存款功能也更新了,本地化支援個到IB的轉數快FPS或者有錢人才用的CHATS,反正到賬的時間短了很多,應該是銀行有提供API(而IB也肯花錢去開發),回想以前都是用電匯的美式叫法「wire transfer」,雖然用的也是CHATS的平民版ECG,都要等上一天,現在有FPS就只花十數分鐘即可,非常方便。

提款嘛,以前試過就有機會從IB那邊電匯過來,收款銀行是要收費的…所以沒有原因就不太想試…

第二間:一通 i-access

一通嘛,這間奇葩異類的「香港第一間特價券商」,真難以形容。在交易香港本地股票的功能上,以至所有的基本操作,都是有呀,比很多券商、銀行都齊全,但總有欠一點點,就是可以吐槽的槽點不缺。

可是,收費可不是便宜一點點,所以…能用就好,至少功能齊全,而且槽點可能讓我多寫幾篇blog。

⇒ 無限吐槽一通全集

一通對筆者的作用就是在IB以外的其他所有的港股操作,所以也包括了如抽新股、碎股、月供股票之類。而且筆者是還是用佣金劃一港幣$5的舊合約,也可以用每月一張的免佣券(現在叫甚麼i-pond)一過抵消,平台使用費更上有上限,成本比現時客戶新合約中暴增了、以百份比計算的平台使用費容易計算。

佣金以外也有派息的收費也只是按次$5計算,加上交易所的收費,一手約$1.5就完事。

存款到一通是極少要讚的,一通用了偉大的1980年代港產的頂級金融科技──繳費靈!只要最低存款額達$5000就不用每次$5的手續費,而且是15分鐘內到賬(別少看戰前科技的力量!),比不少券商先進。要從提款也是結算後T+2左右可以到賬,還不錯。

「暴增」嘛,也不是太暴,比起功能減量,收費加倍的銀行(尤其是派息要算百比再有最低消費,派息是派給股東還是派給你?),所以呢,一通還是值得一直罵一直用。

第三間:Sofi HK

由美國Sofi收購(好像早前上市了?)、原稱8 Securities的Sofi HK,是現在筆者純短炒美股用的。

美股的交易操作還算可以,用上來是簡單的(所以沒有太多複雜的操作)。不過,所謂沒有比較沒有傷害,Sofi HK的美股交易在報價、成交方面嘛,就和前面提到的IB差上不止一截。

短炒不是最好的投資方式,很多研究也指出短炒容易輸錢,所以筆者的玩法是只存一筆錢進去,然後就只用這一筆錢買賣。

原因也很簡單,因為Sofi HK的存錢不是普通的麻煩,是歐洲級別的麻煩──每天只有兩個檔期,一早一晚可以存錢,過了就下次請早,至今仍然是要傳統的上傳入數紙通知,筆者二十幾年前用Go2HK、點點紅和Yahoo Auction做小生意的玩法!這方面甚至連一通也不如。

而且,還有意思在港股派息上收取比得上銀行的費用──我用銀行資金不用存款,即時交易,你怎麼不學學這個?

也就由於歐洲風格的服務加歐洲風格的收費,所以港股嘛,還是找陀地的一通算了。

老實說,「連一通也不如」,我想這是對香港網上股票交易平台來說,應算是殺傷力不大,侮辱性極強的句子了。

結論?

結論呢,還是要先想想要投資到哪個市場,策略運用是投機炒賣、穩定回報、增長進取、固定收入還是財息兼收,加上各方面的收費細節,就比較容易找一家收費和操作合乎自己需要的券商。Google Sheet是大家的朋友,不要看人家送一股大公司的股票就急不及待撲過去開戶。